Sale and Lease back
Sale and Lease back ist eine Finanzierungsmöglichkeit, die von Unternehmen genutzt wird, um ihre frei verfügbaren Finanzmittel zu erhöhen. Dafür werden Vermögenswerte (bspw. Immobilien oder Maschinen) an einen Investor oder eine Leasinggesellschaft verkauft und anschließend zurück-geleast. Sale and Lease back ist eine Finanzierung durch stille Reserven, die unabhängig von Banken oder Bonität ist.
Funktionsweise von Sale and Lease back
Verkauf: Das Unternehmen entscheidet sich dafür, Vermögenswerte an einen Investor zu verkaufen. Bei diesen Vermögenswerten kann es sich um Immobilien, Produktionsanlagen oder Fahrzeuge handeln. Wir von NIV Leasing haben uns dabei auf Maschinen spezialisiert.
Leasingvertrag: Gemeinsam wird ein Leasingvertrag aufgesetzt, der die Bedingungen des Leasing festsetzt, sowie den Wert der Anlagen.
Kapital und Rückzahlung: Das Unternehmen zahlt die im Leasingvertrag festgelegten Mietzahlungen. Das Unternehmen kann den verkauften Vermögenswert weiterhin nutzen und hat gleichzeitig durch den Verkauf Kapital freigesetzt.
Die Vorteile von Sale and Lease back
- Kapitalfreisetzung: Sale and Leaseback ermöglicht es Unternehmen, Kapital freizusetzen, das zuvor als Vermögenswert bestand. Dieses freigesetzte Kapital kann für betriebliche Investitionen, Expansion, Schuldentilgung oder andere Geschäftszwecke verwendet werden. Durch das gleichzeitige zurückleasen kann die Produktion in Ihrem Unternehmen normal weiterlaufen.
- Bankenunabhängige Finanzierung: Sale and Lease back mit NIV Leasing ist eine bankenunabhängige Lösung für Ihr Unternehmen, die zudem unabhängig von Ihrer Bonität ist. Auf bereits bestehende Kredite bei Banken hat sie daher keinen Einfluss.
- Verbesserte Bilanzstruktur: Durch den Verkauf von Vermögenswerten und die Umwandlung von Eigentum in Leasingverpflichtungen wird die Bilanzstruktur eines Unternehmens verbessert. Außerdem wird die Eigenkapitalquote gestärkt.
- Steuerliche Vorteile: Durch die monatlichen Leasingraten schmälern Sie den Gewinn Ihres Unternehmens, was Ihnen steuerliche Vorteile bringt. Die Leasingzahlungen können als Betriebskosten abgeschrieben werden, die Ratenzahlung eines Kredits hingegen nicht.
- Risikominderung: In Branchen, in denen Vermögenswerte schnell veralten oder hohe Wartungskosten verursachen, kann Sale and Leaseback dazu beitragen, das Risiko für das Unternehmen zu verringern, indem es den Wartungsaufwand oder den Wertverlust an den Investor überträgt.
Neue Liquidität für Ihre individuellen Ziele
Unternehmen benötigen neue Liquidität aus verschiedenen Gründen, um ihre operativen Aktivitäten aufrechtzuerhalten, zu wachsen oder sich an sich ändernde Marktbedingungen anzupassen. Möglicherweise konnte Ihnen die Hausbank kein zufriedenstellendes Angebot unterbreiten. In diesem Fall ist NIV Leasing für Sie da, um Ihnen mit einer bankenunabhängigen Finanzierungslösung zur Seite zu stehen. Wir schauen, was an Assets in Ihrem Unternehmen steckt, etwa in Form von Produktionsmaschinen oder Fahrzeugen. Durch Sale and Lease back erhalten Sie sofort frische Liquidität, die Sie für Ihre Zwecke einsetzen können. Egal, ob Sie Ihre Schulden tilgen und finanzielle Stabilität gewährleisten möchten, oder ob Sie Kapital für neue Projekte benötigen.
Sale and Lease back Beispielrechnung
In der Beispielrechnung wird angenommen, dass ein mittelständisches Unternehmen eine Produktionsmaschine besitzt, deren Wert von dem Leasingunternehmen auf 500.000€ festgelegt wird. Das Unternehmen benötigt zusätzliches Kapital für eine Expansion der Geschäftstätigkeiten und entscheidet sich für die Sale and Lease back Option.
Verkauf und Leasingbedingungen:
Maschinenwert: 500.000 Euro
Verkaufspreis: 400.000 Euro (80% des Wertes)
Leasingdauer: 5 Jahre
Monatliche Leasingzahlungen: 8.000 Euro
Zinssatz: 6% pro Jahr
Das Unternehmen erhält sofort 400.000 € durch den Verkauf der Maschine, welche für die Expansion genutzt werden können. Gleichzeitig reduziert das Unternehmen seinen Vermögenswert, was die Eigenkapitalquote verbessern kann. Die Leasingverpflichtungen werden als Schulden auf der Bilanz ausgewiesen. Der Betrieb läuft normal weiter, da die Maschine weiterhin genutzt werden kann.
Finanzierungslösungen für unterschiedliche Branchen
Wir bieten spezialisierte Finanzierungslösungen, unter anderem in den folgenden Branchen:
- Automobilzulieferer
- Bekleidungsindustrie
- Druck- und Papierindustrie
- Elektroindustrie
- Energieerzeugung, Wärme und Dampferzeugung
- Gießereien
- Glasfertigung
- Holzverarbeitung
- Investitionsgüterindustrie
- Kunststoff- und Verpackungsindustrie
- Maschinenbau
- Metallbearbeitung
- Nahrungsmittelindustrie
- Stahlindustrie
- Textilverarbeitung
- Werkzeugmaschinenbau
- Und viele weitere
Ablauf bei NIV Leasing
Sie benötigen Liquidität für Ihr Unternehmen und interessieren sich für die Sale and Lease back Option bei NIV Leasing? Dann lassen sie uns gemeinsam ein individuelles Beratungsgespräch vereinbaren – ganz unverbindlich und unkompliziert. So sieht der gesamte Ablauf bei NIV Leasing aus:
- Beratungsgespräch: Gerne besuchen wir Sie an Ihrem Produktionsstandort, um in einem persönlichen Gespräch gemeinsam nach maßgeschneiderten Lösungen zu suchen. Währenddessen begutachtet ein Sachverständiger vor Ort Ihren Bestand an mobilen Anlagen.
- Indikatives Angebot: Um Ihnen eine klare Vorstellung von den Finanzierungsmöglichkeiten zu geben, werden wir Ihnen in Kürze ein unverbindliches Angebot zukommen lassen.
- Wertgutachtenerstellung: Falls unsere Lösung Ihren Vorstellungen entspricht, können wir Ihnen schnellstmöglich durch einen unserer Partner ein Wertgutachten für Ihre mobilen Anlagen erstellen lassen.
- Due Dilligence: Parallel zur Einleitung des Wertgutachtens werden wir Ihre finanziellen und geschäftlichen Daten eingehend analysieren (Due Dilligence). Die zügige Bereitstellung aussagekräftiger Unterlagen beschleunigt das Verfahren.
- Verbindliches Angebot: Basierend auf dem Wertgutachten und den Ergebnissen der Due Diligence werden wir Ihnen ein verbindliches Angebot unter Vorbehalt einer internen Gremienprüfung unterbreiten.
- Vertragsabschluss: Der Vertrag tritt durch die Unterschrift der Vertragsparteien auf den entsprechenden Dokumenten in Kraft.
- Auszahlung: Nach Vertragsabschluss erfolgt die Auszahlung auf Ihr Geschäftskonto.
Sie benötigen neues Kapital für Ihr Unternehmen?
FAQ – Häufige Fragen und Antworten
Was ist Sale and Lease back?
Sale and Lease back ist eine Finanzierungsoption, bei der ein Unternehmen Vermögenswerte wie Immobilien oder Ausrüstungen verkauft und sie gleichzeitig zurückmietet. Dies ermöglicht es dem Unternehmen, Kapital freizusetzen, während es die Vermögenswerte weiterhin nutzen kann.
Welche Vermögenswerte eignen sich für Sale and Lease back?
Eine breite Palette von Vermögenswerten kann für Sale and Lease Back in Betracht gezogen werden, darunter Gebäude, Maschinen, Fahrzeuge und Produktionsanlagen. Wir beraten Sie gerne.
Welche Vorteile bietet Sale and Lease back?
Sale and Lease back ermöglicht Kapitalfreisetzung, Bilanzoptimierung, Vermeidung von Wertverlust, steuerliche Vorteile und Risikominderung. Außerdem ist es eine bankenunabhängige und bonitätsunabhängige Lösung, die sich nicht auf bestehende oder zukünftige Kredite auswirkt.
In welchen Situationen lohnt sich Sale and Lease back?
Sale and Lease back lohnt sich, wenn ein Unternehmen neues Kapital benötigt, etwa für Expansion, Innovation, Technologie-Upgrades, Schuldentilgung oder saisonale Schwankungen. Dieses Kapital wird dann aus stillen Reserven freigesetzt und steht schnell zur Verfügung.
Wie ist der Ablauf bei einem Sale and Lease back?
- Beratungsgespräch: Lassen Sie uns ein individuelles Beratungsgespräch vereinbaren – ganz unverbindlich und unkompliziert.
- Erstes Angebot: Nach dem Gespräch erhalten Sie zeitnah ein erstes Angebot.
- Wertgutachten: Ein Wertgutachten der Wertanlage wird erstellt, in Zusammenarbeit mit erfahrenen Kooperationspartnern.
- Due-Diligence: Wir überprüfen Zahlen und Fakten des Unternehmens (Due-Diligence), um einen Überblick zu erhalten.
- Verbindliches Angebot: Die Prüfungsergebnisse und das Wertgutachten bilden die Basis für das verbindliche Angebot, das Sie erhalten werden.
- Vertragsabschluss: Nach einem möglichen Vertragsabschluss erfolgt die Auszahlung auf Ihr Geschäftskonto.